Attraverso la delegazione alla banca di tutte queste funzioni non dobbiamo preoccuparci di monitorare con continuità il nostro portafoglio.

Possiamo in questo modo trasferire alla banca quelle operazioni che non richiedono il nostro intervento, avendo la garanzia di un servizio professionale.

L'unica condizione che ci viene richiesta per poter usufruire dei servizi di gestione e custodia dei titoli, è l'apertura presso la banca di un deposito titoli e di un conto corrente.

Attraverso il c/c vengono accreditate le somme riscosse e addebitate le spese di gestione.

I servizi offerti dalle banche sono:
custodia dei titoli;
riscossione interessi e dividendi;
verifica dei sorteggi per l'attribuzione di premi o per il rimborso del capitale;
in generale, tutela degli interessi relativi ai titoli.

A questi si possono aggiungere quelli che la banca svolge sotto nostra istruzione.
Ad esempio in caso di versamento dei decimi o di esercizio dei diritti di opzione, la banca dopo averci informati in tempo utile, opera secondo le nostre istruzioni.

Periodicamente (almeno una volta all'anno) ci informa riguardo la nostra posizione, attraverso un resoconto delle operazioni effettuate e della situazione del portafoglio.